El rol del tesorero ha evolucionado significativamente en los últimos años. Se ha convertido en un estratega financiero clave para el éxito de cualquier organización. En un entorno empresarial cada vez más competitivo y volátil, la capacidad de optimizar el capital de trabajo se ha vuelto un imperativo.
¿Por qué es tan importante el capital de trabajo para el cierre de 2024 en Colombia?
Colombia, como muchas otras economías, enfrenta desafíos únicos en el cierre de 2024. La incertidumbre económica global, combinada con factores locales como la inflación y las tasas de interés, ha generado una mayor presión sobre los flujos de caja de las empresas. Un capital de trabajo eficiente se convierte entonces en un amortiguador contra estas presiones, permitiendo a las empresas mantener sus operaciones, invertir en crecimiento y cumplir con sus obligaciones financieras.
Un tesorero inteligente gestiona los números y agrega valor porque entiende el negocio en profundidad. Utiliza herramientas como el Factoring y el Confirming para mantener optimizada la caja:
• Prevé necesidades de efectivo y utiliza el Factoring para estar al día: se anticipa a los flujos de caja futuros, ajusta las estrategias de financiamiento en consecuencia y se apoya en el factoring como principal fuente de caja inmediata.
• Gestiona riesgos: Identifica y mitiga los riesgos financieros, como los costos del dinero y el acceso que tiene la empresa a fuentes novedosas de financiación.
• Optimiza los procesos: Implementa tecnologías y herramientas para automatizar y mejorar la eficiencia de los procesos financieros. El factoring electrónico llegó para quedarse como aliado en el día a día porque a un solo clic permite el acceso a múltiples alternativas de descuento de las facturas por cobrar a sus clientes.
• Construye relaciones: Establece relaciones sólidas con proveedores y clientes para negociar mejores condiciones y plazos de pago. Su nuevo aliado estratégico son las Fintech, que le permiten acceder a productos estructurados a sus necesidades y las de sus grupos de interés. El Factoring es su as bajo la manga cuando se trata de negociar los plazos y los precios de los bienes y servicios.
El factoring y confirming: herramientas esenciales para el tesorero moderno
Estas dos herramientas financieras ofrecen soluciones innovadoras para optimizar el capital de trabajo. Hoy en día en todo el mundo se reconocen las ventajas disruptivas de estos modelos de financiación inmediata que están cada vez más fortalecidos por los avances tecnológicos de las Fintech.
• Factoring electrónico: Consiste en la venta de facturas a una Fintech especializada, como Exponencial Confirming. Esto permite a las empresas recibir liquidez inmediata, mejorando su flujo de caja y reduciendo el riesgo de impagos.
• Confirming: Es un servicio 100% digital que permite a cualquier empresa ofrecer a sus proveedores la posibilidad de cobrar sus facturas de forma anticipada a través de un programa sostenible habilitado por Fintechs como Exponencial. Esto mejora la relación con los proveedores y se convierte en una herramienta generadora de valor para todos en la cadena de abastecimiento.
¿Cómo pueden estas herramientas mejorar los indicadores financieros?
1. Reducción del ciclo de conversión del efectivo: Al acelerar la cobranza de las cuentas por cobrar y mantener el pago a plazos a los proveedores, se reduce el tiempo que el dinero permanece inmovilizado en el ciclo operativo.
2. Mejora de la liquidez: La inyección de efectivo inmediato permite a las empresas cumplir con sus obligaciones a corto plazo y aprovechar oportunidades de inversión.
3. Reducción del riesgo crediticio: Al transferir el riesgo de impago a un tercero, las empresas pueden proteger su balance general.
4. Optimización de la estructura de capital: Al liberar capital de trabajo, las empresas pueden reducir su dependencia de la deuda bancaria y ser más acertadas en el control de su ciclo financiero.
5. Mejora de la rentabilidad: Un mayor flujo de caja permite a las empresas invertir en proyectos rentables y mejorar su rendimiento financiero.
En un entorno económico cada vez más desafiante, la optimización del capital de trabajo se ha convertido en una prioridad para las empresas colombianas. El factoring, confirming y descuento de facturas ofrecen herramientas poderosas para mejorar la liquidez, reducir el riesgo y aumentar la rentabilidad. ¿Quiere ser el tesorero más inteligente de todos? Aproveche estas soluciones y sea un verdadero estratega financiero que es pieza clave en el éxito de sus organizaciones.
Por: María Camila Muñoz Sánchez, CEO y Fundadora de Exponencial Confirming.