Desde las primeras civilizaciones el ser humano ha buscado garantizar un futuro con certidumbres en todas las dimensiones: políticas, sociales y económicas. Y el ámbito familiar no es la excepción. Asuntos como la preservación de los activos, el ahorro, la construcción y consolidación de un patrimonio para las futuras generaciones es de vital importancia para brindarnos sensación de seguridad, tranquilidad; convirtiéndose en un sinónimo de éxito y desarrollo personal. La Planificación Patrimonial surge como una herramienta clave en el proceso de anticiparse a las eventualidades futuras. Este servicio es ofrecido en los mercados financieros locales y regionales por compañías con visión global como Credicop Capital. Pablo Ospina, quien dirige el área de Gestión de Patrimonio en esta firma, explica que han fortalecido esta oferta de servicios: “Solíamos ser una banca privada con distintas alternativas de inversión. Ahora hemos evolucionado para brindar una asesoría más completa, que va más allá de las inversiones líquidas y en la que el patrimonio es un todo, con una estrategia alineada con los objetivos de mediano y largo plazo de nuestros clientes”.
Pablo Ospina, Managing Director de Gestión de Patrimonios de Credicorp Capital. En este proceso, hacer acompañamiento continuo en todas las etapas de la vida del cliente es el valor agregado en la prestación de estos servicios y su aplicación ya mostró resultados exitosos en Perú. Allí, Credicorp Capital se ubicó en el primer puesto del escalafón de la banca privada según la revista Euromoney, en el que se dio el lujo de superar a jugadores internacionales. Esta estrategia de inversión toma forma gracias al portafolio de productos locales e internacionales que los clientes pueden apalancar desde Colombia, Panamá o desde los Estados Unidos con la adquisición de Ultralat Group. Con Ultralat, los clientes en Colombia, Chile y Perú acceeden a activos internacionales también desde los Estados Unidos, contando con una asesoría enfocada en patrimonios familiares e institucionales. Según Lucas Solano, gerente de Planeación Patrimonial, con la Planeación Financiera el patrimonio se ve de forma integral. Con la Planificación Patrimonial las personas se pueden anticipar a las eventualidades futuras. En esencia, según plantea, “el ejercicio analiza cuál es el estilo de vida del cliente y hasta qué edad quisiera mantener ese estilo de vida". Agrega que, "buscamos proteger el patrimonio del cliente, separando los recursos que tienen las familias para su negocio operativo del patrimonio consolidado. Así evitamos ponerlos en riesgo. También nos enfocamos en la planeación sucesoral haciendo que sea un proceso fácil y eficiente para las siguientes generaciones”. Así, en cinco años Credicop Capital en Colombia aspira, según recalca Ospina, a duplicar el valor actual de los activos que administra hoy y ampliar su participación en el mercado nacional.