El ABC a la hora de invertir en criptoactivos

El pasado 20 de enero, el bitcóin alcanzó su máximo valor, al superar los 109.000 dólares. Desde entonces, ha bajado cerca de un 28%, mientras que ethereum ha perdido más del 45% de su valor.

La volatilidad de los criptoactivos es una tendencia generalizada desde mediados de la década pasada. Sin embargo, hoy, a diferencia de aquella época, hay más factores que los están impulsando como alternativa de inversión, desde el punto de vista económico y hasta político.

Según Alejandro Beltrán, cofundador y country manager en Colombia del exchange Buda.com, uno de los hitos ha sido la aprobación de los ETF de bitcóin en Wall Street. “Se autorizaron 11 fondos cotizados (ETF), lo que permitió la entrada de inversionistas institucionales. Actualmente, estos fondos poseen más de 1,29 millones de bitcoines, con un valor de mercado superior a 100.000 millones de dólares”.

En lo político, el regreso a la Casa Blanca de Donald Trump, le da un mayor oxígeno a estos activos digitales. “Se espera que la postura favorable a las criptomonedas de esta nueva administración estadounidense catalice una mayor claridad regulatoria, fomentando una mayor participación y demanda de criptoactivos por parte de las instituciones financieras tradicionales. Este impulso normativo sentará probablemente las bases para que otros países sigan su ejemplo, creando un marco global más cohesionado para las criptomonedas. Aunque llevará tiempo, las circunstancias actuales sugieren que estos avances podrían producirse a un ritmo acelerado en 2025”, afirma Daniel Acosta, gerente general de Binance para Colombia, Centroamérica y Caribe.

Para él, un giro hacia una postura fuertemente favorable a las criptomonedas tendrá casi con toda seguridad un efecto dominó e impulsará cambios en las políticas y enfoques de las criptomonedas en todo el mundo, a medida que los gobiernos se apresuren a seguir el ritmo.

Acosta destaca las recientes discusiones en torno a una reserva estratégica de criptomonedas en los Estados Unidos y las calificó de “significativas”, ya que podrían traer una ola de nueva adopción y llevar a más países a hacer lo mismo.

Sin embargo, para Beltrán el anuncio del presidente de Estados Unidos sobre la creación de una reserva estratégica de bitcóin generó incertidumbre. “Aunque se esperaba que impulsara la demanda, se aclaró que la reserva se formará con bitcoins incautados (unos 198,000 BTC), sin compras adicionales, lo que redujo el impacto positivo esperado en el mercado”, asegura.

En medio de este escenario, la pregunta de los inversionistas es si es un buen momento para invertir en activos digitales, en especial bitcóin.

Para Beltrán, no hay una respuesta única, ya que la decisión depende de múltiples factores y del horizonte de inversión. En el corto plazo, el precio de bitcóin seguirá influenciado por datos de inflación en Estados Unidos, tensiones geopolíticas y la liquidez del mercado.

“En el mediano y largo plazo, los fundamentos de bitcóin siguen siendo sólidos, con una creciente adopción institucional. Además, criptomonedas como solana y ethereum han ganado peso en los portafolios de inversión, reforzando la visión alcista del sector. El sentimiento del mercado indica que aproximadamente el 70% de los analistas esperan que bitcóin se acerque a los 75.000 dólares, lo que podría representar un nivel interesante de compra para quienes tienen una estrategia a largo plazo. No obstante, en el corto plazo los riesgos siguen siendo altos, por lo que algunos inversionistas están optando por aumentar posiciones en stablecoins como USDT o USDC, activos de menor volatilidad que permiten preservar capital y aprovechar oportunidades futuras con mayor flexibilidad”, afirma Beltrán.

Por su parte, Acosta considera que Colombia y Latinoamérica son una región próspera para las criptomonedas y “Binance, con una adopción creciente y muchos casos de uso que hacen que las criptomonedas sean valiosas para los ciudadanos locales, desde pagos hasta remesas, desde inversiones a largo plazo hasta protección contra la inflación, dependiendo del país”.

Asegura que los latinoamericanos son conocedores de la tecnología, están abiertos a probar innovaciones que ayuden con sus necesidades concretas y han demostrado que “tienen sed” de herramientas que les permitan usar criptomonedas en su vida diaria.

“Los mercados de criptomonedas, como todos los mercados financieros, son cíclicos. Experimentan naturalmente ciclos de auge y caída, a menudo desencadenados por cambios macroeconómicos, desarrollos regulatorios o cambios en el sentimiento de los inversores. Pensar estratégicamente puede ayudar a prepararse para cualquier resultado”, advierte Acosta.

Bajo estos principios, los dos expertos hicieron estas recomendaciones a la hora de invertir en criptoactivos.

Pensar en el largo plazo

Para Beltrán es fundamental que quienes tienen un conocimiento básico sobre bitcóin y criptomonedas adopten una perspectiva de largo plazo, considerándolo como un activo de resguardo más que como una inversión especulativa a corto plazo.

Para tomar decisiones informadas, es recomendable –dice Beltrán- comprender los ciclos de mercado del bitcóin, ya que su precio históricamente ha experimentado periodos de alta volatilidad seguidos de tendencias alcistas sostenidas.

Al ser un activo de riesgo, el precio del bitcóin puede verse afectado por la incertidumbre en los mercados financieros, especialmente ahora que ha sido adoptado por inversionistas institucionales.

Por ello, es fundamental utilizar plataformas de confianza, que operen con estándares de autorregulación, cumplan con los requerimientos normativos básicos en el país y permitan transacciones seguras a través de medios bancarios. “Por ejemplo, existe Buda.com”, dice Beltrán.

Para ello, es clave priorizar plataformas con presencia legal en el país, lo que facilita el cumplimiento normativo y reduce riesgos asociados a fraudes o problemas de liquidez en plataformas no reguladas.

“La reciente caída en el precio de bitcóin ha sido vista por muchos analistas como una oportunidad de compra a largo plazo. Históricamente, las correcciones significativas han precedido ciclos alcistas, ya que permiten a los inversionistas estratégicos acumular posiciones a precios más bajos antes de nuevas fases de crecimiento”, explica Beltrán.

A juicio de Beltrán, si bien la volatilidad sigue presente en el corto plazo, los fundamentos de bitcóin y su adopción institucional continúan fortaleciéndose, lo que refuerza la visión de que estos retrocesos pueden representar puntos de entrada atractivos para quienes buscan exposición a largo plazo en el activo.

“A diferencia de otros activos financieros tradicionales, no depende estructuralmente de ningún gobierno, empresa o país, lo que le otorga una resistencia única frente a crisis económicas. Su adopción continúa en expansión, y la creciente demanda, junto con su emisión limitada, refuerzan su tendencia alcista a largo plazo”, puntualiza Beltrán.

Por su parte, Acosta hace las siguientes recomendaciones: investigue el equipo y la tecnología. “Los proyectos sólidos suelen tener un equipo creíble y transparente y una tecnología que aborda un problema real. Verifique los antecedentes del equipo, las hojas de ruta del proyecto y las asociaciones para garantizar la legitimidad”.

La precaución es siempre la clave, asegura Acosta. La naturaleza volátil del mercado de criptomonedas requiere un enfoque estratégico y bien informado. Al mantenerse vigilante, hacer su propia investigación y gestionar el riesgo de manera inteligente, puede disfrutar de las recompensas de una ola verde mientras mantiene sus inversiones seguras.

“En ese sentido, desde Binance promovemos activamente la educación en torno de la industria. La educación del usuario es un pilar clave para nosotros. Como líder del mercado, entendemos que Binance tiene una responsabilidad significativa de contribuir a la educación del usuario, tanto en aspectos más técnicos y el funcionamiento del mercado cripto, como en términos de seguridad. Cuanto mayor sea la adopción de criptomonedas, mayor será la demanda de información”, concluye.