Bancos colombianos tienen deudas externas por US$ 13.388 millones

Un informe del Banco de la República, con corte al 2 de abril, reveló que los bancos colombianos tienen deudas internacionales por US$ 13.388 millones.

“La cifra muestra una caída trimestral de US$ 833 millones (5,9 %) y una reducción anual de US$ 4.414 millones (24,8 %)”, dice el documento elaborado por el Emisor.

De los US$13.388 millones que adeudan los bancos internacionales, US$ 3.292 millones (24,6 %) son obligaciones de corto plazo y los restantes US$ 10.097 millones (75,4 %) son de largo plazo.

“Con respecto a lo observado en el anterior informe, la proporción de deuda de corto plazo disminuyó, pues al 1 de enero de 2021 el 27,5 % correspondía a obligaciones de este tipo”, dice el texto.

Es de mencionar que los bancos colombianos cerraron el 2020 con deudas externas por US$ 14.111 millones, 15,9 % menos (US$ 2.674 millones) en comparación con 2019.

Por otra parte, el cupo de endeudamiento del sistema bancario ascendió a US$ 25.874 millones, con un aumento trimestral de US$ 1.854 millones (7,7 %) y un incremento con respecto al mismo mes del año anterior de US$ 298 millones.

De acuerdo con el Banco de la República, que aplicó una encuesta a los bancos del sistema financiero colombiano para indagar sobre la percepción que tienen las entidades locales sobre el acceso, dinámica y características del endeudamiento externo por parte de los sectores real y financiero, al indagar sobre la disponibilidad para otorgar nuevos créditos o líneas de crédito en moneda extranjera al sistema bancario local, diferenciando por segmentos de crédito se observa en general una percepción de mayor disponibilidad en el segmento de comercio exterior y una relativa estabilidad en el de capital de trabajo.

“En el primer caso, cuatro bancos consideraron que las contrapartes se encuentran muy dispuestas y los cuatro restantes percibieron que los acreedores se encuentran dispuestos, lo que representa una mejoría en comparación a las encuestas realizadas durante 2020, donde algunas entidades percibían poca disponibilidad”, dice el estudio del Banco de la República.

Con respecto al plazo al que los bancos locales se endeudaron en el último trimestre, para el segmento de comercio exterior se encuentra que la mayoría de los encuestados optaron, en promedio, por créditos de tres a seis meses (75 % de los bancos), mientras que las dos entidades restantes optaron en promedio por créditos entre seis y doce meses.

“Para la línea de capital de trabajo, cinco bancos reportaron un plazo promedio entre tres y seis meses, otras dos entidades un plazo promedio de seis a doce meses, y el banco restante no reportó el plazo promedio en este segmento”, dice el texto.

De otro lado, y con respecto al monto del endeudamiento externo, la encuesta revela que la mayoría de créditos internacionales que toman los bancos del sistema financiero colombiano provienen de Estados Unidos, seguidos de Canadá y Chile.

“Cuando se pregunta sobre el destino de los recursos que se obtienen del exterior, la mayoría de las entidades afirman que el principal propósito es financiar operaciones de comercio exterior y el capital de trabajo de las empresas colombianas, principalmente firmas grandes y medianas”, dice el documento.

Temores de los bancos

El Banco de la República les preguntó a los bancos sobre los planes de endeudamiento a futuro y la mayoría de estos dijo que la estrategia dependerá de si Colombia mantiene o no su grado de inversión.

“Si se pierde el grado de inversión, todas las entidades coinciden en que se observaría un incremento sustancial en los costos del endeudamiento externo, y la mayoría considera que el acceso también se reduciría debido a una disminución de los cupos aprobados”, dice la encuesta.

Otro de los riesgos que identificaron los bancos fue el aumento de la aversión al riesgo de los inversionistas extranjeros por nuevos choques en la economía mundial.