Multimillonaria estafa: así, grupo empresarial habría timado a 120 mil personas con supuestas inversiones en criptomonedas

La Fiscalía General de la Nación anunció este 2 de octubre la judicialización de seis personas señaladas de pertenecer a un grupo empresarial que, supuestamente, habría generado un millonario fraude, a través un aparente modelo de criptomonedas en el que las personas invertían a cambio de jugosos dividendos.

Los capturados fueron identificados como Leonardo Galindo Jiménez, Luis Fernando Marín Lasprilla, Omar Hernández Doux-Ruisseau, Leydie Jhoanna Góngora Naranjo, Cristhian Andrés Hernández Valencia y Juan Manuel Piedrahita Giraldo.

Las detenciones se lograron tras un trabajo articulado con la Policía Nacional, que realizó las diligencias en la ciudad de Cali (Valle del Cauca), Ibagué (Tolima) y Medellín (Antioquia).

Así operaba este grupo empresarial

De acuerdo con el ente investigador, estas personas supuestamente crearon un holding que se organizó entre el 2020 y 2022, y del que harían parte cerca de 14 empresas utilizadas para dar la apariencia de legalidad a transacciones realizadas con monedas virtuales.

“Esta sociedad fue utilizada para dar apariencia de legalidad a dinero proveniente del delito de captación masiva, a través de una plataforma virtual que estaría siendo ofertada al público como la primera criptomoneda colombiana”, explicó la entidad.

Las investigaciones adelantadas han señalado que estas operaciones eran efectuadas sin los respectivos permisos y requisitos exigidos por la ley.

Asimismo, se logró establecer que, a través de redes sociales, conciertos y otros eventos masivos, estas personas promocionaban los criptoactivos en los que los interesados invertían dinero a cambio de la promesa de rendimientos diarios del 0,5 %, los cuales podrían ascender hasta el 12 % mensual.

Con esta idea, al parecer, los detenidos habrían logrado obtener cerca de 120.000 clientes que les entregaron más de 130.000 millones de pesos.

“Las evidencias dan cuenta de que estos recursos, presuntamente, fueron destinados para comprar bienes suntuosos como vehículos de alta gama, y para construir campañas inmobiliarias, de tecnología, de software y de publicidad”, indicó la Fiscalía.

Las autoridades lograron establecer que los inversionistas nunca obtuvieron las ganancias prometidas.

Por estos hechos, un fiscal de la Dirección Especializada contra el Lavado de Activos les imputó a los detenidos, de acuerdo con su posible participación en los hechos, los delitos de lavado de activos, concierto para delinquir, captación masiva y habitual de dineros, y enriquecimiento ilícito de particulares.

Estos cargos finalmente no fueron aceptados por los procesados, quienes fueron presentados ante un juez de control de garantías.

Además, la Fiscalía solicitó expedir notificación azul de Interpol para lograr la captura de otras personas que serían integrantes del grupo empresarial y que se encuentran fuera del país.

Que no lo estafen: ¿cómo reconocer una pirámide?

Las pirámides financieras representan una amenaza significativa para la estabilidad económica de Colombia y otros países, lo que ha llevado a una firme condena y acción legal contra este tipo de esquemas fraudulentos.

Estas estructuras se basan en el engaño y la ilusión de ganancias fáciles y rápidas, utilizando el dinero de nuevos inversores para pagar a los anteriores.

La falta de una actividad económica real y la ausencia de productos o servicios legítimos hacen que las pirámides sean intrínsecamente fraudulentas, erosionando la confianza en los sistemas financieros y dejando a numerosas personas en la ruina financiera.

Para evitar caer en una pirámide financiera, es fundamental investigar exhaustivamente cualquier oportunidad de inversión. Esto incluye verificar el historial y el registro de la empresa o esquema en cuestión. Cualquier falta de transparencia o detalles vagos sobre cómo se generan ingresos debe ser una señal de alerta para que dé un paso al costado.

Asimismo, es importante mantener expectativas realistas sobre los rendimientos de la inversión. Las promesas de altos rendimientos con poco riesgo son una señal de advertencia clásica de una posible estafa. Evitar la presión de ventas de personas que intentan forzar decisiones rápidas es importante, así como tomar el tiempo necesario para evaluar cualquier inversión y no sentirse apurado.

La educación financiera es una defensa poderosa contra las estafas financieras. Cuanto más se comprenda cómo funcionan los esquemas piramidales y otras estafas similares, mejor se podrá proteger el patrimonio financiero y evitar caer en trampas financieras.