Macroeconomía
First Citizens absorberá los préstamos y depósitos del quebrado Silicon Valley Bank (SVB)
La transacción incluye la venta de 72.000 millones de dólares de activos con un descuento de 16.500 millones.
El banco estadounidense First Citizens comprará el grueso de los activos del Silicon Valley Bank (SVB), cuya quiebra este mes de marzo desató una oleada de pánico en el sector bancario de Estados Unidos y Europa.
First Citizens comprará “todos los depósitos y préstamos” del SVB, y “las 17 sucursales de SVB abrirán como First Citizens” este mismo lunes, anunció la noche del domingo la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) de Estados Unidos.
La transacción incluye la venta de 72.000 millones de dólares de activos, con un descuento de 16.500 millones, precisó el regulador bancario en un comunicado.
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Los depositantes del SVB se convertirán “automáticamente en depositantes del First Citizens Bank”, puntualizó el regulador. Los préstamos y depósitos serán así gestionados por First Citizens, mientras que la FDIC retendrá unos 90.000 millones de dólares en títulos y “otros activos”.
Por último, el mecanismo norteamericano de garantía de depósitos, gestionado por la FDIC, absorberá 20.000 millones de dólares de pérdidas.
Un sector bajo presión
La caída de SVB, especializada en empresas tecnológicas, supuso la mayor quiebra bancaria en Estados Unidos desde 2008, y desestabilizó el sector bancario de una forma que a muchos les recordó a la crisis financiera planetaria iniciada aquel año.
SVB se encontró en una situación crítica tras anunciar la venta de 21.000 millones de dólares en títulos financieros, con unas pérdidas de 1.800 millones, y la intención de ampliar su capital.
El anuncio generó una retirada masiva de fondos que llevó a que el 10 de marzo la autoridad competente la declarara insolvente y tomara el control.
El 13 de marzo, el banco reabrió sus puertas bajo el nombre de Silicon Valley Bank Bridge con un gestor encargado de encontrar una solución.
Entre los factores que precipitaron la quiebra figura la rápida subida de tasas de interés acometida por la Reserva Federal norteamericana, para domeñar la inflación.
Dicha subida de los tipos de interés se tradujo en una depreciación de la cartera de bonos del Tesoro norteamericano que poseía el SVB, y cuyo valor fluctúa de manera inversa a las tasas.
El incremento de los tipos de interés elevó igualmente el coste de los préstamos contraídos, por lo que las empresas clientas del SVB se vieron obligadas a destinar más dinero al pago de deuda.
Al mismo tiempo que SVB, otros dos bancos quebraron en Estados Unidos, Signature Bank y Silvergate, y varias entidades regionales sufrieron en bolsa. Las turbulencias se extendieron a Europa, con pérdidas generalizadas en el sector bancario.
First Citizens precisamente ha perdido un 23 % de su valor en bolsa desde inicios de enero. Otra entidad que se vio bajo presión, el banco regional First Republic, perdió un 80% de su valor en cuestión de días.
La semana pasada, la FDIC anunció un acuerdo similar para la compra de una parte de Signature Bank por parte de Flagstar Bank, una filial de New York Community Bancorp.
Flagstar absorbió las 40 sucursales de Signature y el grueso de los 88.600 millones de dólares de depósitos. Pero unos 60.000 millones de dólares de préstamos siguen bajo control de las autoridades.
Presidente de Saudi National Bank renuncia tras venta de Credit Suisse a UBS
El presidente de Saudi National Bank, principal accionista del banco Credit Suisse antes de su reciente venta, renunció, según indicó este lunes la entidad saudita en un comunicado publicado en la bolsa de Riad.
El consejo de administración del banco nacional saudita “aceptó la renuncia” de Amar Al Khudairy “por razones personales”, según el texto.
El 15 de marzo, declaraciones de Khudairy asegurando que Saudi National Bank (SNB) no aumentaría su parte de 9,8 % en Credit Suisse por razones reglamentarias hundieron la acción del banco helvético.
La acción se recuperó al día siguiente tras el anuncio de una ayuda de 54.000 millones de dólares de parte del banco central suizo, pero eso no alcanzó para tranquilizar a los inversores en un ambiente de preocupación general sobre el sector bancario.
El 19 de marzo, UBS, primer grupo bancario suizo, compró a Credit Suisse a precio de saldo.
El diario estadounidense Wall Street Journal informó la semana pasada que la inversión de 1.500 millones de dólares de SNB en Credit Suisse fue realizada por pedido del príncipe heredero y líder de facto del reino, Mohamed bin Salmán.
Según ese medio, algunos responsables del fondo soberano saudita pensaban en aquel momento que la operación “era demasiado arriesgada (...) planteando cuestiones jurídicas y la posibilidad de futuras pérdidas importantes”.
*Con información de AFP.
