Supersociedades interviene dos captadoras de dinero | Así operaban

La captación de dinero vuelve y juega. Esa actividad, que es un esquema ilegal con el cual le ofrecen altos rendimientos del dinero a las personas, ha sido mencionada reiteradamente por las autoridades colombianas, sin embargo, continúa viva.

Este lunes, la Superintendencia de Sociedades anunció que procede a abrir el proceso de intervención, bajo la medida de toma de posesión, de los bienes, haberes, negocios y patrimonio de la sociedad Real Business S.A.S. y de María Camila Morales Gaviria y Andryun Ríos Góez, personas naturales responsables de la operación, según dijo la entidad.

La captación, tarde o temprano se desbarata

Con la decisión de la Superintendencia de Sociedades se ordena la suspensión inmediata de las operaciones de recaudo no autorizado de dinero del público, el cual, en este caso, ya había involucrado a 4.743 personas.

El dinero que está en la mitad, dentro del proceso iniciado por la Supersociedades, asciende a por lo menos $11,9 mil millones, pues a la gente le recibían desde 100.000 pesos hasta 50 millones de pesos, con la promesa de multiplicar el capital rápidamente, a través de rentabilidades fijas de entre el 3 y el 9% en tan solo 12 meses, más el retorno del dinero puesto.

El interventor Andrés Felipe Zuluaga fue designado para llevar el proceso. Según estableció la Supersociedades, las captadoras no daban explicaciones razonables acerca de cómo podían hacer crecer el dinero de los inversionistas en esas condiciones, por lo que el llamado reiterativo es a que los ciudadanos sospechen cuando les ofrezcan ‘milagros’ financieros con los recursos.

Modus operandi

De acuerdo con la información recabada por la Supersociedades, en el momento en el que la inversión era superior a 10 millones de pesos se presentaba a través de un “contrato de mandato en administración de aportes económicos para actividad comercial”.

Ojo. El esquema funcionaba activamente a través de redes sociales como Instagram, correo electrónico y voz a voz, con la fachada de apoyar emprendimientos, con énfasis en el empoderamiento de mujeres y la promesa de invertir los recursos captados en operaciones de trading e inversiones en activos financieros o en Criptoactivos.

La Superintendencia Financiera confirmó a la Supersociedades que Real Business S.A.S., María Camila Morales y Andruy Raúl Ríos “no están autorizados para administrar fondos de inversión colectiva, y no existen evidencias de que se hayan adelantado operaciones de inversión con los dineros recibidos. Por todo lo anterior se configuró la captación ilegal de recursos del público”.

“Hacemos un llamado a la ciudadanía a no caer en esquemas de captación ilegal, que pueden ser identificados cuando se ofrecen altos rendimientos en el corto plazo, sin una explicación financiera razonable, lo que trae consigo el riesgo de perder el dinero. Es importante que antes de hacer cualquier inversión verifiquen si las actividades están autorizadas”, manifestó el Superintendente de Sociedades encargado, Andrés Barreto.

Tendrán que devolver el dinero

La Supersociedades señaló que la apertura del proceso se inicia en virtud de la remisión de la actuación administrativa por parte de la Superintendencia Financiera, quien ordenó la suspensión inmediata de las operaciones que constituyen captación o recaudo no autorizado de dineros del público, la devolución inmediata de los recursos captados ilegalmente y la remisión a la Supersociedades para la intervención.