¿Invierte en criptomonedas? Tenga cuidado para no ser víctima de engaños. Estas son las estafas más comunes

Si se es de esas personas que le han apostado a invertir en criptomonedas, hay que tener en cuenta tener ciertos cuidados, puesto que con el crecimiento y la adopción de estas divisas en todo el mundo es cada día más importante darle prioridad a la seguridad

Daniel Acosta, gerente general de Binance para Latinoamérica Norte, aseveró que aunque “es cierto que el riesgo de caer víctima de un estafador es constante, las actividades ilícitas representan menos del 1 por ciento del volumen de las cripto transacciones a nivel global, según el último reporte de Chainalysis sobre cibercrimen”.

Por lo cual, dijo que “el reto entonces es educarnos constantemente sobre el modus operandi de estos delincuentes y denunciar”.

Qué se debe tener en cuenta

El experto dio a conocer algunas de las cripto-estafas más populares. Por ejemplo, las estafas de inversión implican a un estafador que promete altos rendimientos si se invierte dinero a través de un sitio web, una aplicación o un exchange de criptomonedas “altamente recomendado”. El delincuente puede incluso afirmar ser un experto que multiplicará tus fondos por diez.

También está la estafa laboral. La oferta de empleo puede parecer real y los ingresos están muy por encima de la media del sector. Sin embargo, hay gato encerrado, pues los estafadores de empleo enviarán un anuncio de trabajo gratificante que requiere que los solicitantes paguen una cuota de depósito si quieren el trabajo.

Igualmente, los estafadores suplantadores intentan ganarse su confianza haciéndose pasar por alguien importante, como un agente de policía, un funcionario del gobierno o alguien de la agencia tributaria.

También están las estafas románticas, que implican pretender un interés amoroso para intentar iniciar una relación en línea con la intención de robar el dinero. Estas estafas a veces pueden tardar años en desarrollarse, ya que el estafador comenzará solicitando pequeños préstamos antes de escalar a los ahorros de toda su vida.

Más engaños

Igualmente, existe la modalidad de regalos falsos. Los estafadores invitarán a un grupo de una red o a un servidor de Discord para participar en un falso sorteo de criptomonedas. El estafador normalmente pedirá una cuota de depósito, o intentará engañar al usuario para que revele información sensible a cambio de sus “ganancias.”

Por otra parte, los esquemas Ponzi son un tipo de estafa que paga a los primeros inversores con fondos y comisiones recaudadas de los nuevos inversores. No existe una inversión real y el estafador toma el dinero de un inversor para pagar al otro inversor. A menudo se anima a las personas que participan en un esquema de este tipo a que inviten a sus amigos y familiares a unirse.

Además, están los sitios de compras falsos, que están diseñados para imitar un sitio web de comercio electrónico legítimo, llegando incluso a permitir a los usuarios registrarse como comerciantes o clientes. Puede ofrecer comprar sus productos a precios significativamente más bajos que la media del mercado pero, sin embargo, no estará dispuesto a ofrecer la entrega o le enviará artículos sin valor en lugar de los bienes enumerados.

Esto se consideraría una transacción P2P normal si terminara aquí. En cambio, después de recibir su cripto, el estafador emitirá un contracargo o cancelará la transferencia bancaria.

El otro escenario involucra a un estafador que utiliza recibos falsos para afirmar que envió dinero a su cuenta bancaria. A continuación, el estafador le exigirá que le devuelva los fondos en cripto y las víctimas creerán que el recibo es real y retirarán el cripto a la dirección del estafador, entre otros.