Tras su lanzamiento hace 4 años, Nequi se convirtió en la primera opción completamente digital de Colombia.
Tras su lanzamiento hace 4 años, Nequi se convirtió en la primera opción completamente digital de Colombia. | Foto: Cortesía Nequi

Finanzas personales

Ojo con Nequi: revelan nueva modalidad de robo cuando recibe plata por este medio, ¿en qué consiste?

Verificar en la cuenta la recepción del dinero en lugar de fiarse de los comprobantes de pago es clave para combatirla.

12 de julio de 2023

Aplicaciones como Nequi facilitan la vida de quienes no cargan con dinero en efectivo a diario, al brindar la oportunidad de realizar una transferencia desde el celular. También lo hacen con los pequeños comerciantes, que acuden a ella para recibir pagos por sus productos o la prestación de un servicio. De ahí el interés que está despertando en los ladrones.

En redes sociales, algunos usuarios han venido denunciando una modalidad de estafa, llamada Nequi-Glitch, a partir de una app que clona la interfaz de Nequi y permite a quienes la manipulan realizar falsas transferencias.

¿Cómo funciona? Quienes tienen instalada la app falsa realizan varios intentos (inválidos) de transferencia a otra cuenta en Nequi, mientras crean un comprobante falso y remiten un mensaje de texto que supuestamente confirma el envío de plata.

Por lo general, partiendo de la buena fe de quien envía el dinero, la persona que supuestamente lo recibe se confía y no abre Nequi para confirmar que la transferencia en efecto haya sido realizada. Grave error. De hacerlo, podría comprobar que todo se trata de una estafa.

Los ladrones también aducen a una falla en Nequi para justificar que el envío del dinero no se vea reflejado en la cuenta de quien la recibe; lo hacen con el soporte y el mensaje de texto falsos.

Gota a gota virtual hace acoso cibernético y hasta estafas.
Una modalidad de estafa en Nequi es el uso de apps para clonar las cuentas y generar falsos comprobantes de pago. | Foto: Getty Images

Otra modalidad de robo, menos sofisticada que Nequi-Glitch, es la falsificación de comprobantes de pago con editores de fotos bien sea desde un computador o un celular, para luego hacerlos pasar por verdaderos tras una compra, por ejemplo.

La recomendación desde Nequi, como se evidencia en el siguiente video, es revisar en la cuenta que en efecto se haya recibido el dinero. Solo toma 30 segundos y evita dolores de cabeza que además pueden afectar el bolsillo.

Otra recomendación emitida desde la plataforma es hacer caso omiso a supuestas llamadas en las que se les pide el cambio de clave de tarjeta y al envío de enlaces falsos por mensaje de texto para captar los datos de quienes le dan clic.

“De Nequi ni de ningún banco van a llamarte a preguntar por claves ni a pedirte que las cambies”, recomienda la app.

Otras modalidades de estafa en billeteras digitales

  • Nequi

Una de las modalidades preferidas por los delincuentes para robar dinero se produce en algunos establecimientos de comercio, a través del código QR que tiene el aplicativo y que permite hacer pagos.

Opción para pedir plata por Nequi
Interfaz de Nequi. | Foto: SEMANA

Los delincuentes, con una nueva modalidad, crean un código QR que enviará la plata a otra cuenta, y lo pegan sobre los códigos QR que los establecimientos tienen para sus clientes y que les permite pagar con un clic.

  • Daviplata

A través de esta app, la estafa más común es la de los mensajes que llegan a su celular, asegurando una supuesta violación de su clave y pidiendo un cambio inmediato. En el mismo mensaje le proporcionan un supuesto link en el que podrá acceder para cambiar su contraseña de inmediato.

Los jóvenes ya pueden acceder a la plataforma con su tarjeta de identidad.
Los jóvenes ya pueden acceder a la plataforma con su tarjeta de identidad. | Foto: Davivienda

Tenga en cuenta que este mensaje le puede llegar a su correo electrónico. Por ningún motivo haga clic en el link que le proporcionan los delincuentes. Esto les permitirá acceder más fácil a su información.

  • Paypal

Aunque el uso de esta app no es tan común en Colombia, como las dos anteriores, lo cierto es que los ladrones también cuentan con estrategias muy claras para desocupar estas cuentas.

Plataforma de pagos de PayPal.
Plataforma de pagos de PayPal. | Foto: Oficial de PayPal

Una de las más comunes, según el portal ayudaleyproteccióndatos.es, es un supuesto pago por adelantado de la aplicación. En el mensaje aseguran que usted supuestamente tiene un monto retenido por la app, producto de una herencia, lotería o premio fantasma. Luego de ello, le piden una pequeña cantidad de dinero para poder liberar ese dinero.

Luego de consignar el dinero, el remitente desaparece y sus datos quedan guardados en una base de datos que podría ser vendido en portales clandestinos de internet.