¿Deudas? Anuncian $ 100.000 millones para compra de cartera vencida

Los datos más recientes entregados por Datacrédito Experian indican que unos 4,5 millones de colombianos aparecen reportados negativamente en el sistema a pesar de la reciente ley que entró en vigencia en el país, tras la revisión de la Corte Constitucional.

Dicha cifra no es menor, teniendo en cuenta que para la mayoría de personas este reporte afecta su vida crediticia y les restringe sus posibilidades de acceso a créditos para vivienda, impulsar proyectos nuevos, hacer compras o irse de viaje.

Teniendo en cuenta las dificultades por las que pasan muchos, la compañía Refinancia anunció que obtuvo la habilitación de una inversión extranjera por más de $ 100.000 millones para la compra de cartera vencida en la banca colombiana y peruana.

Esta inversión fue hecha para dos transacciones en portafolios de clientes con obligaciones vencidas. En la primera transacción Deva Capital aportó la mayoría del financiamiento y en la segunda lo hizo una empresa internacional especializada en este nicho de inversión.

Las obligaciones adquiridas con dichas inversiones pertenecen a más de 1.5 millones de colombianos y peruanos a los que Refinancia busca ayudar a recuperar su vida financiera, para que así, puedan cumplir los objetivos que se proponen en los próximos años.

De acuerdo con Alejandro Verswyvel, CEO de Refinancia, se hizo la estructuración financiera requerida para que estos inversionistas especializados compraran mayoritariamente los créditos que en adelante serán administrados y operados por Refinancia como Servicer.

“Hemos desarrollado importantes habilidades para hacer de este tipo de activos una inversión predecible y rentable, lo cual, habilita la llegada de inversión extranjera y nuevos participantes a esta industria”, agregó.

Deva Capital es una entidad orientada a la inversión en activos alternativos en Europa y América Latina con foco estratégico en Non-Performing Loans (NPL’s), mientras el otro inversionista internacional se especializa en la compra y administración de este tipo de activos principalmente en Canadá y Estados Unidos.

Esta es la primera inversión que realizan estas entidades en el país, lo que representa un hecho fundamental para las mismas, ya que les abre campo a futuras transacciones y permitirá ampliar sus proyecciones al mercado latinoamericano.

Además, el CEO de esta compañía resaltó que han adquirido una amplia experiencia en la estructuración de transacciones de alto valor para los originadores de cartera.

En su rol de “Servicer”, Refinancia ofrece también el servicio de administración y recuperación de cartera para terceros, especialmente entidades financieras y fintech, interesados en delegar en manos especializadas la adecuada gestión de sus clientes, especialmente aquellos de baja y lenta probabilidad de recuperación.

A la fecha, más de 800 mil clientes se han beneficiado de los servicios de esta compañía logrando recuperar su vida financiera. Esto “gracias a la implementación de políticas de trato digno y la constante búsqueda de alternativas de pago para las personas que mantienen deudas con estas entidades bancarias” según Verswyvel.

A pesar de la disminución en la calificación otorgada a Colombia por parte de agencias como S&P Global Ratings y Fitch Ratings (de BBB- a BB+), el país y en especial las empresas con alto potencial siguen atrayendo la mirada de inversionistas interesados en aterrizar con sus negocios en el país.

En este sentido, los recientes datos que evidencian la buena senda de recuperación económica son y seguirán siendo un espaldarazo importante a quienes están permanentemente monitoreando la evolución macroeconómica del país buscando oportunidades de negocio en el mercado colombiano.

Datacrédito ya ha eliminado a más de 2,5 millones de colombianos de la lista de deudores morosos

Luego de que se aprobara la Ley de borrón y cuenta nueva, y de que la Corte Constitucional le diera el visto bueno a la iniciativa, las centrales de riesgo ya han eliminado a más de dos millones de colombianos que estaban reportados como morosos.

Según Datacrédito Experian, la entidad ya borró a más de 2,5 millones de usuarios de su reporte de deudores morosos. La firma también señaló que la mayoría de estas eliminaciones corresponde a deudas iguales o superiores a ocho años de antigüedad.

De igual manera, las centrales de riesgo eliminaron los historiales de créditos de todos los reportes negativos de las moras que fueron pagadas hace más de seis meses.

“En Datacrédito Experian veníamos preparándonos con antelación para asegurar nuestra capacidad de respuesta inmediata una vez entrara en vigor la nueva ley. Así lo evidencia la eliminación en las historias de crédito, de los registros negativos como resultado de la implementación de la ley durante el día de ayer por nuestra área de operaciones y tecnología”, comentó Natalia Tovar, vicepresidenta jurídica y de Asuntos Corporativos de Datacrédito Experian.

Los autores de la iniciativa que hizo trámite en el Congreso y pasó la lupa de la Corte Constitucional son David Barguil y Luis Fernando Velasco.

Lo que se ha conocido como una amnistía por única vez, para al menos diez millones de colombianos enlistados en la temible base de datos –que les quita el acceso a la vida crediticia a las personas–, tiene una aplicación por un año, así que es el momento para hacer el pago respectivo y tener de nuevo la oportunidad.