El caso del gota a gota virtual que amenazaba a los comerciantes con llamadas intimidatorias ¿posible presencia de la mafia china?

El gota a gota se ha convertido en una modalidad de pedir dinero prestado sin tener que acudir a los bancos. Una práctica peligrosa en la que se han registrado varios hechos violentos por parte de bandas delincuenciales y muchas víctimas que acuden a este tipo de préstamo, de manera urgente, exponiéndose a los altos intereses, exponiéndose o a constantes amenazas al llegar a colgarse con los pagos.

Y es que el hecho más reciente de lo que ocurre con esta modalidad de préstamos fue la desarticulación por parte de la Fiscalía de una banda dedicada a estos préstamos y realizar amenazas a los comerciantes.

Nueve personas señaladas de participar en la actividad ilícita fueron capturadas y judicializadas, al tiempo que varias de sus propiedades fueron ocupadas con fines de extinción de dominio. Entre los detenidos está una ciudadana china, que sería la jefe de la banda.

¿Cómo operaban?

Muchos comerciantes de Bogotá y otras ciudades cayeron en las garras de esta banda con una aplicación en la que se accedía a los créditos, los términos y las condiciones. Luego de que la persona solicitante aceptaba y le era dado el préstamo, quedaba a merced de los criminales con su información personal, fotos, chats y hasta teléfonos de sus familiares.

De este modo, las amenazas cambiaban, de los golpes e intimidaciones en las calles, hacían uso de fotos comprometedoras, diálogos privados complejos y hasta llamadas a los familiares para cobrar el dinero.

“Los elementos de prueba indican que tan pronto un ciudadano descargaba el aplicativo en el celular y solicitaba un primer desembolso, permitía que el grupo ilegal accediera a sus datos personales y contactos”, explicaron desde la Fiscalía el modo de operar de la banda.

El negocio era redondo y las víctimas no encontraban la forma de salir de estos préstamos que terminaban convirtiéndose en extorsiones sin fin.

Entre las recientes capturas hechas por la Fiscalía se encuentra el representante legal de una empresa creada en Bogotá, que al parecer hace parte de una red transnacional.

Relación con la mafia

Según la Fiscalía, entre los capturados, a siete de ellos les fueron imputados cargos como concierto para delinquir, acceso abusivo a un sistema informático, violación de datos personales, lavado de activos, extorsión y violación ilícita de comunicaciones.

Los investigadores señalan además que el origen de los dineros que esta banda prestaba a sus víctimas, que eran cobrados de manera violenta, serían parte de una red de narcotráfico y lavado de activos.

Además, con la captura de una ciudadana china, que sería la jefe de la banda, la mirada ahora está puesta en si hay presencia de mafias chinas en el país, que ligadas al contrabando y al lavado de activos, manejan ahora el gota a gota en Colombia.

También la desarticulación de la banda, con estructura trasnacional, tenía injerencia en Guatemala, Argentina, México, China y Colombia, entre otros, dedicada a la comisión de varios delitos, entre ellos informáticos. Con la modalidad ilegal de préstamos “gota a gota virtual,” afectó a más de 1.365 personas, quienes entablaron las respectivas denuncias por los hechos presentados.

14 empresas fraudulentas

Las personas que se encargaban de hacer los cobros y las amenazas a los deudores eran colombianos y mexicanos les pagaban entre 1 a 3 millones de pesos.

Los investigadores del Centro Cibernético Policial de la Dijín pudieron conocer que esta organización criminal en el año 2019 creó una empresa de la cual se derivaron 14 compañías fachada, usando razones sociales relacionadas con asesorías jurídicas y call centers.

Una vez constituidas legalmente las 14 empresas fraudulentas, crearon más de 20 aplicaciones web de préstamos, creando cuentas en redes sociales con ubicación en Turquía, India, China, Indonesia, Filipinas, Costa Rica y México, para promocionar las aplicaciones de préstamos fáciles y rápidos alojadas en la Play Store, de acuerdo con el portal web de la Alcaldía de Bogotá.